Вред или польза: Что принесет AML и CTF для индустрии блокчейн и криптовалют? 4051

Technology

Криптовалютная индустрия с каждым годом приковывает к себе все больше внимания со стороны бизнеса, инвесторов, частных лиц и, конечно же, регуляторов. Перспективная технология уже совершила революцию в финансовом мире и продолжает успешно развиваться, все глубже проникая в повседневную жизнь. Криптовалюты дают людям то, что не способна дать нынешняя финансовая система – безопасность и право на частную жизнь, без контроля и вмешательства со стороны банков и государства.

Анонимность источников транзакций несет в себе не только пользу, но и открывает возможности хорошенько развернуться мошенникам, преступникам и террористам. Благодаря анонимности сети и различным сервисам, так называемым миксерам, смешивающим транзакции, преступники могут легко обходиться без традиционных денег в расчетах между собой и затем беспрепятственно выводить средства через биржи и другие обменные сервисы. В конечном итоге – это подрывает доверие к криптовалютам и связанному с ними бизнесу. Регуляторы и правоохранительные органы всерьез обеспокоены этой проблемой и требуют от бизнеса прозрачности.

С одной стороны, следование регуляторным правилам быстрее приведет к признанию криптовалют на государственном уровне, бизнес продолжит расширяться, а люди получат новые технологии в свое распоряжение, что существенно упросит их жизнь.

С другой стороны, бизнес должен «предать» фундаментальные принципы, заложенные в криптовалюты и фактически лишить того, что делает их уникальными, безопасными и такими популярными.

Что же несет в себе регулирование? Необходимое «зло» или решение проблем криптовалютного мира?

Существует два основных типа требований, которые делают бизнес прозрачным перед регуляторами:

Процедура KYC – Know your customer, что в переводе с английского означает “Знай своего клиента”. Процедура KYC, иначе известная как процедура верификации личности, требует от клиента предоставить данные подтверждающие личность: паспорт, водительское удостоверение, заграничный паспорт. Как правило, процедуру требуется пройти на тех площадках, где расчеты осуществляются традиционными фидуциарными деньгами с банковских карт или банковским переводом. В данном случае, у площадки, требующей личные данные клиентов, нет иного выбора. В противном случае, банк имеет полное право заблокировать счета компании до выяснения источника происхождения средств.

Можно ли назвать эту процедуру полезной? Отчасти да, поскольку она заставляет пользователя раскрыть личность и фактически лишает его возможности совершать преступные действия. В то же самое время, хранение данных клиентов, так или иначе, дает возможность красть личные и платежные данные с помощью хакерских атак. Личные и платежные данные клиентов помогают взламывать биржевые и банковские счета и выводить оттуда средства. Некоторые, не самые честные финансовые организации, неоднократно попадались на продаже данных клиентов третьим лицам. Верификация личности лишает криптовалюты смысла существования, если они не могут обеспечить заявленную безопасность.

Политика AML и CTF Anti money laundering (борьба с отмыванием денежных средств) и Combating Terrorism Financing (противодействие финансированию терроризма). Это комплекс процедур, проводимых для предотвращения использования денег добытых преступным путем или направленных на финансирование террористических группировок. В определенных случаях, когда организация сомневается в законном происхождении средств, она вправе потребовать от клиента подтвердить что деньги, которыми, например, был пополнен баланс, не были добыты преступным путем.

Политика AML и CTF лишает преступников возможности легализировать доходы. В случае если финансовая организация найдет достаточно доказательств того, что клиент использует средства, например, украденные в ходе хакерской атаки на криптовалютную биржу, она попросту заблокирует счет и сообщит об этом в соответствующие органы. Если организация заподозрит, что через нее выводят средства на счета, уличенные в финансировании терроризма, она также вправе заморозить счет. На сегодняшний день на рынке представлено достаточное количество программного обеспечения и услуг, которые определяют источник происхождения средств и имеют «черный список» биткоин-адресов. Для этого не всегда требуется прямой контакт с потенциальным преступником, он может даже и не подозревать о расследовании, что дает дополнительное преимущество, как бизнесу, так и силовым структурам.

Необходима ли криптовалютным рынкам политика AML и CTF? Безусловно – да. Тем более, когда личные данные клиента и прямой контакт с ним не требуется. Это говорит о том, что есть возможность содействовать регуляторам и в то же время, не вмешиваться в частную жизнь клиентов.

Как такое возможно?

На примере партнерства торговой платформы PrimeXBT и одного из крупнейших поставщиков программного и аппаратного обеспечения в области технологии блокчейн и криптовалют Bitfury. В рамках партнерства, на PrimeXBT будет реализована аналитическая платформа Crystal, которая отслеживает подозрительные bitcoin-транзакций на основе запатентованного алгоритма. Система Crystal может отслеживать и анализировать Bitcoin-транзакции в режиме реального времени и присваивать оценку риска, которая дает понять связаны ли они с различными схемами по отмыванию денежных средств, кибератаками, террористами или иными преступлениями.

Криптовалютная торговая платформа PrimeXBT предлагает трейдерам  маржинальную торговлю с плечом до х500 криптовалютами, валютными парами рынка Forex, фондовыми индексами и драгоценными металлами. Кроме того, PrimeXBT поддерживает право клиентов на конфиденциальность, которые заложены в основу криптовалют, именно поэтому на платформе отсутствует процедура KYC и сбор личных данных клиентов, а ввод и вывод средств доступен только в биткоинах. Интеграция программного обеспечения Crystal никак не повлияет на политику конфиденциальности платформы. Данные клиентов, как и прежде, будут недоступны для Crystal.

Подобного рода партнерство станет уникальным для криптовалютного рынка, поскольку одни торговые площадки, например, BitMEX, не используют совершенно никаких методов для борьбы с отмыванием доходов, а другие требуют прохождения процедуры KYC, которая дополняется политикой AML и CTF. Как говорится, из крайности в крайность.

Отсутствие на BitMEX процедуры KYC и политики AML и CTF, привело ко множеству обвинений в адрес платформы и началу расследования со стороны CFTC. Криптовалютная биржа Binance, в августе, оказалась в центре скандала в связи с утечкой личных данных тысяч пользователей прошедших процедуру KYC на бирже. Что еще более примечательно, обе площадки считаются крупнейшими на криптовалютном рынке.

Благодаря программному обеспечению Crystal, PrimeXBT вводит политику AML и CTF, защищая себя и своих клиентов от преступников, а также становится более прозрачной для регуляторов, не нарушая при этом частную жизнь своих клиентов и не требуя процедуры верификации личности.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Second Live празднует запуск Метавселенной на BSC 1563

Second Live

Мероприятие от Second Live станет первым крупным групповым мероприятием на BSC 2022 года. Проект планирует громко отметить запуск Метавселенной, чтобы привлечь к себе внимание как можно большего количества людей.

Событие от Second Live на Рождество и Новый год 2022

И это вживую! Павильон MVB, построенный командой SecondLive, наконец-то запущен и работает с 6 января. Арена metaverse дебютирует вместе с масштабным событием, согласованным с Binance Smart Chain (BSC), которое состоится в новом году.

Второе живое Рождество и Новый год! Совместно с BSC, упомянутое мероприятие продлится девять дней с 6 по 14 января. На мероприятии будут представлены десятки протоколов от смарт-сети Binance, участвующих в розыгрышах призов на сумму до 150 000 долларов США в дополнение к NFS коллекционного издания.

«Праздничные кампании будут проходить в павильоне MVB. Его разработчики SecondLive построили специально для BSC», – пишет SecondLive в своем последнем посте. «Это девятидневная серия мероприятий. И первое из них начинается сегодня, 6 января. А последнее заканчивается 14 января. Если вы все еще не создали свою учетную запись SecondLive, сейчас самое подходящее время! Празднуйте вместе с нами в Метавселенной!»

Событие SecondLive – это первое событие в рамках смарт-цепочки Binance 2022 года. Все проекты являются лучшими в рамках экосистемы. И это событие докажет, почему BSC является самой уникальной сетью в мире.

Мероприятие не ограничивается только партнерским сотрудничеством. Каждый день будут проходить выступления и презентации членов команды Binance Smart Chain. Кульминацией станет Ежегодная речь BSC 7 января в 13:00 UTC от Сами Карима. А он занимает сейчас пост координатора экосистемы BSC. Презентации должны показать видение и план команды BSC на 2022 год.

Кто может участвовать в мероприятии

Мероприятие SecondLive будет открыто для всех представителей общественности. Пользователям потребуется учетная запись SecondLive и, следовательно, крипто-кошелек. Для получения дополнительной информации о настройке ознакомьтесь с руководством SecondLive.

Команда новостей BSC будет вести прямую трансляцию мероприятия в твиттере 7 января, в преддверии и во время ежегодной речи. Обязательно настройтесь на твиттер новостей BSC для полного погружения!

X World Games запускают Dream Card V2 Alpha в 2022 1371

X World Games

Закрытое альфа-тестирование X World Games (XWG) до сих пор впечатляет первых пользователей, которые начали играть.

XWorld Games выпускает закрытую альфа-версию

X World Games (XWG) выпустила свою закрытую альфа-версию PlayToEarn Dream Card V2 для 100 счастливчиков. Dream Card V2 была разработана в рамках Unity. И является одним из самых ожидаемых релизов в метавселенной XWG.

Команда X World Games подробно рассказала о том, как получить доступ к новой игре и запустить ее. Сделали это аккурат накануне Нового года, 31 декабря. Выбранные пользователи должны выполнить определенные действия, чтобы войти в сеть DreamCard и приобрести свои NFT. Первые Dream Card NFT были выпущены и запущены летом 2021 года. Так что ожидание было довольно долгим.

XWorld Games включила систему лотерейных билетов в NFS. И она, как ожидает команда, принесет один из «самых захватывающих игровых впечатлений P2E» в смарт-цепочке Binance. По крайней мере, так уверяют разработчики в сообщении.

Японский аниме-стиль этой карточной игры впечатлил своих первых пользователей. Пользователь Twitter @4MaxWeber был одним из счастливчиков, попавших в белый список. И он до сих пор наслаждается игровым процессом, радуя интересными комментариями. Пользователь также включил в свои твиты видеозапись игры «украдкой».

«Я определенно доволен Dream Card V2 Alpha. И откровенно наслаждаюсь игрой. Графика здесь, безусловно, идеальная. А игровой процесс одновременно прост и приятен», – написал @4MaxWeber в твиттере 1 января.

X World Games – это протокол nano-cap GameFi на смарт-цепочке Binance. Собственный токен $XWG имеет рыночную капитализацию в 24 миллиона долларов. И в настоящее время торгуется на уровне 0,09672 доллара США, согласно CoinMarketCap. Игра, похоже, очень тесно связана с нишевой культурой. Попросту говоря, создана с прицелом на фанатов японских фэнтезийных мультяшных игр в стиле аниме.

О X World Games

XWorld Games – это игровая экосистема торговых карт с блокчейном. Протокол направлен на то, чтобы вывести криптовалюты в открытый игровой мир. Там пользователи и геймеры могут собирать, создавать и торговать игровыми предметами NFT, участвуя в многопользовательских играх по всему миру.

Редизайн MetaMask: новый пользовательский интерфейс 1320

Редизайн MetaMask

MetaMask пообещала улучшить интерфейс, чтобы повысить удобство использования популярного кошелька. Но какие именно новые функции появятся после того, как редизайн MetaMask закончат?

Редизайн MetaMask

Популярный браузерный кошелек MetaMask готовится к серьезному обновлению. Изменения привнесут ряд улучшений в существующий кошелек. А она, на минуточку, в ноябре зафиксировал новый рекорд – 21 миллион активных пользователей за месяц!

MetaMask анонсировал новые функции в тизерном твите. Материнская компания ConsenSys привлекла финансирование в размере 65 миллионов долларов в апреле этого года. И часть этих денег теперь реинвестируется в улучшение пользовательского опыта.

Новые функции горячего кошелька позволят пользователям:

  1. Просматривать стоимость всего их портфеля по всем типам активов и всем счетам.
  2. Наслаждаться большим удобством использования благодаря более интуитивно понятному и легкому для понимания интерфейсу.
  3. Получите доступ к улучшенной работе в нескольких сетях.

В то же время пользователей смарт-цепочки Binance ждет приятный сюрприз. Им обещают «мультисетевой опыт», который станет самой привлекательной из объявленных функций. В настоящее время MetaMask по умолчанию поддерживает сеть Ethereum. Но пользователи могут перенастроить кошелек, чтобы использовать MetaMask с Binance Smart Chain.

Точные детали работы с несколькими сетями еще предстоит подтвердить. И сможет ли последняя версия кошелька поддерживать смарт-цепочку Binance в качестве нового стандарта по умолчанию? На данный момент этот вопрос остается без ответа.

Начало работы с MetaMask

MetaMask выступает одним из наиболее популярных горячих браузерных крипткошельков на рынке. Но настройка кошелька для работы с сетью Binance для некоторых пользователей представляет сложную задачу. Правда, на сайте Binance есть учебные гайды, помогающие пользователям BSC подключить нужную сеть, чтобы использовать MetaMask.

Что такое ConsenSys (MetaMask)?

ConsenSys – одна из ведущих компаний, занимающихся созданием ПО – программного обеспечения для сети Ethereum. Она позволяет разработчикам, компаниям и физическим лицам по всему миру разрабатывать приложения, запускать финансовую экосистему и получать свободный доступ к самой надежной и популярной децентрализованной сети. Набор программных продуктов компании ConsenSys состоит из Quorum и Infura, MetaMask и Codefi, Diligence и Truffle.

 

AMM JustLiquidity представляет первую DeFi-карту 1955

JustLiquidity

Судя по последнему тизеру AMM JustLiquidity, запуск первой дебетовой карты DeFi может произойти в ближайшее время.

AMM JustLiquidity: толчок для DeFi

Экосистема DeFi JustLiquidity выпустила несколько тизеров о своей дебетовой карте. И она скоро будет запущена. Карта, названная JulCard, является последним продуктом DeFi от JustLiquidity. И станет первой в мире полностью децентрализованной дебетовой картой.

После борьбы с атакой на флеш-кредиты, которая почти поставила его на колени, JustLiquidity отчаянно нуждалась в том, чтобы найти преимущество в отрасли DeFi. Платформа намеревалась попытаться достичь того, чего не делал ни один другой протокол DeFi: децентрализованной дебетовой карты, работающей на крипто и не имеющей связи с централизованными банковскими системами.

Один из недавних тизеров появился в твиттере 10 ноября, в котором сообщалось о новой утилите:

«Очень скоро: JustLiquidity карта Visa! Интегрированные токены включают: $FTM, $USDC, $BTC, $ETH , $BOO, $Juld. Делайте покупки в любом месте, онлайн-оффлайн, даже у себя на заднем дворе!» – написал официальный аккаунт платформы в твиттере.

Особенности JulCard

Согласно техническому описанию продукта, некоторые функции JulCard включают:

  • Она будет выпускаться в двух вариантах: виртуальном и физическом.
  • JulCard будет реализована на блокчейне Fantom. Его выбрали потому, что его очень высокая скорость транзакций и низкая стоимость транзакций обеспечат оптимальный пользовательский интерфейс.
  • Эталонной валютой будет доллар США. Во время транзакции криптовалюта, которую нужно потратить, преобразуется в USDC, чтобы сохранить значение, близкое к эквиваленту в долларах США.
  • Все транзакции и утверждения будут записываться в блокчейн.
  • Пользователи начнут с базового лимита ежедневных расходов в размере 250 долларов США. Тем не менее, пользователи, которые поставят на стейкинг JulD в смарт-контракте дебетовой карты, будут иметь более высокие лимиты расходов.

Теперь все готово

В качестве важной вехи на пути к внедрению своей децентрализованной дебетовой карты JustLiquidity успешно провела транзакцию с использованием прототипа карты. Об этом было объявлено платформой 15 декабря:

«Потрясающая Новость! Первая децентрализованная транзакция по дебетовой карте произошла сегодня на блокчейне @FantomFDN! еще многое впереди…» Об этом платформа заявила в своем твиттере.

Уже открыта предварительная регистрация на JulCard. Для предварительного заказа посетите страницу регистрации.

Децентрализованное финансирование помогло миллионам людей получить доступ к финансовым продуктам, в которых им отказали традиционные финансы. DeFi также предоставила людям полный контроль над их финансовым выбором.

Однако децентрализованная дебетовая карта будет важным аксессуаром. И он еще больше расширит преимущества DeFi. В воздухе, безусловно, витает некоторое волнение, поскольку мы с нетерпением ожидаем, когда JustLiquidity представит публике свою открытку.

Финансовый директор Celsius арестован за мошенничество 1535

Финансовый директор Celsius

Финансовый директор Celsius Яром Шалем задержан в Израиле за совершение мошеннических действий. И получение доказательств задержания руководителя Celsius вызывает рост обеспокоенности среди клиентов.

Финансовый директор Celsius: подтверждение ареста и отстранение

Ярон Шален был в официальном порядке отстранен от должности в Celsius после того, как соответствующие израильские власти подтвердили его арест в конце ноября. С целью устранения мошенничества, широко распространенного в стране, власти Израиля задержали Шалема вместе с несколькими иными криптовалютными магнатами.

Арест Шалема вызвал неопределенность и обеспокоенность. Потому что Celsius как раз получил широкую финансовую поддержку, в особенности от Tether. Ну а арест ударил по доверию потенциальных инвесторов и сторонних наблюдателей.

Новость об аресте и приостановлении работы подтвердили внутренним письмом компании, официально переданным Blockworks.

«Хотя этот вопрос возник еще до того, как он присоединился к Celsius. А именно: более 4 лет назад, но приостановить работу Ярона мы решили 18 ноября 2021 года», – говорится во внутреннем письме компании, предоставленном Blockworks.

Такое заявление и отношение компании должно было успокоить партнеров и клиентов. Но оно не смогло развеять их опасения. В Твиттере были даже высказаны подозрения со стороны пользователей. Они обратили внимание на странность в отношении того, что Tether вдруг напечатал или «отчеканил» еще 1 миллиард долларов США. И это случилось аккурат в тот момент, когда внезапно вспыхнули слухи об аресте.

Каким образом последовал арест криптопреступников?

Израильская полиция в течение длительного периода расследовала незаконные действия, связанные с восемью неназванными подозреваемыми. 18 ноября они подтвердили, что эти восемь подозреваемых задержали. И обвинили их в мошенничестве с криптовалютой на сумму около 31,6 миллиона долларов. «Главный подозреваемый» также обвинялся в совершении «преступлений сексуального и морального характера».

Затем Celsius подтвердил: им известно, что в отношении сотрудника ведется расследование по делу, которое произошло задолго до того, как он приступил к своей роли в организации. Слухи подтверждаются, а имя становится очевидным. И это наносит серьезный ущерб репутации.

Игра CryptoMines скорее мертва, чем жива… 1333

Игра CryptoMines

Еще вчера игра CryptoMines входила в ТОП-5 лучших проектов dappRadar. Но потом разработчики сообщили о серьезном кризисе. И теперь они предлагают перезапуск игры в ответ на сильный страх, неуверенность и сомнения (FUD), вызванные крахом $ETERNAL.

Игра CryptoMines: перезагрузка

Будущее игры CryptoMines зависит от того, что решит сделать сообщество. После достижения рекордно высокой цены в 801,59 доллара США 25 ноября, валюта CryptoMines, родная валюта проекта ETERNAL резко упала. И в настоящее время она составляет около 4,6 доллара США. Это падение вызвало большую неопределенность в сообществе относительно будущего игры. Разработчики подробно рассказали о текущей ситуации в посте на Medium 8 декабря. И предложили перезапустить игру с добавленными функциями, чтобы это больше не повторилось.

Снижение цены было связано с тем, что владельцы ETERNAL не имели стимулов для реинвестирования в игру. Инвесторы, владеющие огромными суммами монет, имеют возможность быстро выбросить свои активы, как только они достигнут определенной точки. Эта свалка создала эффект снежного кома, вызванный коллективным страхом, который привел к падению так же быстро, как и к росту цены на $100.

CryptoMines (Reborn)

Перезагрузка – это переход от оригинальной игры CryptoMines, теперь называемой CryptoMines (Наследие), к новым CryptoMines (Возрожденным). Предварительной продажи токенов не будет. Но текущим геймерам будут предоставлены билеты со скидкой для входа в метавселенную CryptoMines (Возрожденные).

Выпуск будет доступен в течение первых трех недель до закрытия, чтобы уступить место новой системе выпуска новых NFT. Ремонт и техническое обслуживание автопарка станут новой системой сжигания, введенной для того, чтобы заставить реинвестировать в игру. Темная материя также станет новой внутриигровой валютой, которая, как говорят, будет иметь соотношение 1:1 к доллару США. Новый 3-мерный исследуемый мир также ждет игроков в CryptoMines (Reborn).

Хотя разработчики предоставят дополнительную ликвидность, все эти новые предложения по-прежнему подлежат голосованию сообщества. Команда CryptoMines приложила усилия, чтобы дать всем четкое представление о том, что происходит с оригинальной игрой в результате этого предложения.

«Если это голосование будет одобрено, CryptoMines (Reborn) будут продолжать нормально функционировать до тех пор, пока их фонд вознаграждений не достигнет критического состояния (достигнет 0). Тогда больше не будет возможности продолжать выплаты.