Бизнес по торговле криптовалютой в Москве является крайне оживленным благодаря постоянному потоку китайских трейдеров, которые ежедневно обменивают на криптовалюту огромное количество наличных денег. Представители таких офисов по обмену рассказали анонимно для CoinDesk, что китайские трейдеры ежедневно покупают криптовалюту на сумму около 3 миллионов долларов. После покупки, большая часть монет идет в Китай.
Интересно, что китайцы предпочитают не биткоин, на который приходится около 20% продаж, а стабильную монету Tether (USDT), на которую приходится 80% торгов. По словам трейдеров, общий объем покупок USDT китайскими компаниями достигает от 10 до 30 миллионов долларов в день.
«Китайцы накапливают много денег в Москве и им нужна монета Tether, чтобы перевести эти деньги в Китай, — пояснила Майя Шахназарова, руководитель отдела внебиржевых торгов Huobi Russia. — Клиент приходит с наличными, мы уточняем цену на биржах, договариваемся о цене с клиентом и заключаем сделку. Клиент передает наличные деньги и адрес кошелька, продавец отправляет на этот кошелек USDT».
Китайские трейдеры выбирают Tether из-за того, что монета не имеет ограничений на сумму перевода и куда эти средства отправляются. Также монета не подвержена волатильности, которая делает большинство криптовалют непригодными для ежедневного перемещения крупных сумм через границу.
«Здесь, в Москве, много внебиржевых криптовалютных торговых точек и объемы по ним могут достигать нескольких десятков миллионов долларов в день. Все оплачивается наличными», — сказала Шахназарова.
Вернувшись в Китай, покупатели могут легко обменять USDT на фиат также через внебержевых трейдеров. Причем ни одну из сторон сделки не интересует вопрос — достаточно ли долларовых резервов у Tether или нет.
«USDT продолжит работать под влиянием привычки использования и доверия своих пользователей, — сказал руководитель по продуктам компании Chatex Владислав Булочников. — Даже если Tether потеряет половину своей поддержки — он все равно останется популярным средством обмена».
Глава Банка России по финансовому мониторингу и валютному контролю Юрий Полупанов признал, что ежемесячно нерегулируемый денежный поток нескольких крупных торговых точек в Москве составляет $9,5 млрд и большинство их клиентов из Китая. Однако есть и множество более мелких офисов, которые открываются и закрываются ежедневно.
«Работающий в таких офисах персонал может продать кому-нибудь информацию о том, сколько у вас денег, и на обратном пути вас могут встретить какие-нибудь вооруженные люди. Поэтому трейдеры ходят туда только с вооруженными телохранителями», — сказал Полупанов.