Согласно новому исследованию аналитической фирмы CipherTrace, более половины всех бирж во всем мире имеют слабые процессы идентификации пользователей, причем самыми серьезными нарушителями являются биржи Европы, США и Великобритании.
CipherTrace проанализировала более 800 децентрализованных, централизованных и автоматизированных бирж и обнаружила, что 56% из них вообще не имеют проверки пользователей KYC. 60% из этих платформ находится в Европе — в регионе, известном своими строгими правилами. США, Великобритания и Россия также имеют наибольшее количество бирж со слабой проверкой KYC.
Исследование показало, что многие биржи не упоминают на своем сайте или в условиях использования в какой стране они расположены. Причем 85% бирж, скрывающих свое местоположение, имеют слабые проверки KYC, и аналитики уверены, что это не совпадение.
В отчете особо отмечается, что 70% бирж, зарегистрированных на Сейшельских островах, имеют неудовлетворительные нормы KYC, что делает маленькую островную страну рассадником потенциальных отмывателей денег.
Исследователи также изучили 21 DEX-платформу и обнаружили, что 81% из них имеют слабые правила KYC или вообще не проводят идентификацию. Однако CipherTrace отмечает, что DEX-биржи не используются преступниками для отмывания денег, а лишь для того, чтобы быстро сбросить украденные токены.
Проекты DeFi, по сути, предлагают традиционные финансовые операции, такие как кредитование, заимствование и получение процентов, что означает, что они попадают под ту же нормативную базу, что и банки и другие финансовые учреждения. Но генеральный директор CipherTrace Дэйв Джеванс уверен, что Defi-протоколы будут всеми силами избегать регулирования.
«Судя по тому, что мы видели за последние пару месяцев, они не хотят иметь ничего общего с KYC, — сказал Джеванс. — Организаторы DeFi-проектов просто заявляют, что пишут код, и, хотя они получают от этого прибыль, они не «управляют» им».
Джеванс добавил, что DeFi-сектор не сможет долго ускользать от регулирования.