Издание Forbes получило внутренний документ криптобиржи Binance от 2018 года, в котором излагается корпоративный план для получения прибыли на рынке США, избегая при этом надзора со стороны регулирующих органов.
В документе описывается использование некой организации для прикрытия, которая должна пропускать доходы Binance через сеть корпораций, не привлекая внимания с самой Binance. По данным Forbes, такой организацией выступает дочерняя компания Binance.US.
Стратегический документ состоит из четырех основных компонентов: целей, корпоративной структуры, планов взаимодействия с регулирующими органами и долгосрочных планов. Первая цель предназначена для минимизации воздействия законодательства США. В ней прямо упоминается необходимость обойти меры борьбы с отмыванием денег и применение санкций США. Для этого и для выявления слабых мест в американской финансовой системе, предлагается принять ряд мер и поучаствовать в специальной программе Cornerstone «Министерства внутренней безопасности США» (DHS). Представитель DHS подтвердил журналистам Forbes, что Binance.US действительно участвовала в программе Cornerstone чтобы стать компанией, имеющей право предоставлять денежные услуги, но отказался от дальнейших комментариев.
Раздел о корпоративной структуре начинается с выделенного жирным шрифтом пункта: «Ключевой персонал Binance должен продолжать работать за пределами США, чтобы избежать рисков правоприменения и расследования». В этом же разделе подробно описывается, что организация для прикрытия будет действовать как магнит для всех запросов регуляторов и должна быть готова «принимать все штрафы, чтобы затягивать любые расследования».
Журналисты также заявляют, что в документе содержится «подробная стратегия отвлечения внимания» регулирующих органов США. Например, новая дочерняя компания должна изначально соответствовать требованиям FinCEN как минимум в 30 юрисдикциях США. Биржа Binance.US превысила эту цель и в настоящее время имеет лицензию FinCEN в 59 штатах и юрисдикциях США.
Другие планы взаимодействия с регулирующими органами включают присоединение к различным саморегулируемым криптовалютным ассоциациям, чтобы «продемонстрировать готовность к соблюдению требований». В частности, упоминается Virtual Commodity Association Тайлера и Кэмерона Уинклвосс, но Binance.US еще не стала ее членом. Однако она присоединилась к нескольким другим некоммерческим торговым ассоциациям, в том числе к «Палате цифровой торговли» Вашингтона, Chicago Defi Alliance и Blockchain Association. После вхождения в последнюю, из нее сразу демонстративно вышла криптобиржа Coinbase.
Forbes утверждает, что документ призывает сотрудников биржи обучать клиентов США использовать VPN, чтобы обойти ограничения регуляторов пока для этого не будут разработаны внутренние решения.
Источник документа сообщил журналистам, что документ был представлен главе Binance в 4 квартале 2018 года менеджером по слияниям и поглощениям Binance Джаредом Гроссом. Разработал документ бывший сотрудник Binance Гарри Чжоу, который сейчас является соучредителем Koi Trading, криптобиржи из Сан-Франциско, частично принадлежащей Binance.
Сама биржа все обвинения отвергает. Исполнительный директор Binance.US Кэтрин Коли заявила, право владения Binance.US никак не связано с Binance или Чжао. Хотя Коли подтверждает, что Чжао входит в совет директоров Binance.US, она отказалась комментировать, кому на самом деле принадлежит компания.
А глава Binance Чанпен Чжао назвал статью Forbes полной чушью и заявил, что биржа следует всем местным законам, в том числе законам США.
«Любой может подготовить такой «стратегический документ», но это не означает, что Binance им следует», — сказал Чжао, добавив, что документ был сфабрикован третьей стороной, а не создан его компанией.
Однако у Forbes есть предположения, что ФБР и налоговая США могут проводить тайное расследование в отношении Binance. Журналисты также припомнили, что точное местонахождение штаб-квартиры криптобиржи держится в строжайшей тайне. Известно лишь, что биржа зарегистрирована на Каймановых Островах.
До сих пор Binance.US был образцом корпоративной американской структуры, сотрудничающей с регулирующими органами и завоевывающей блестящую репутацию с помощью ряда благотворительных мероприятий, не последним из которых было движение Crypto Against Covid, которое собрало почти $5 млн для борьбы с пандемией.
Что касается просочившегося документа, то возможно, самым важным его моментом является директива, приписанная в нижней части одной из страниц. В ней говорится, что в конечном итоге организация для прикрытия должна быть поглощена ее создателем и это изменит расстановку сил в крипто-пространстве:
«Когда эта организация послужит своим целям, то Binance приобретет ее по номинальной цене и укрепит свое лидерство».
