Швейцарский орган по надзору за финансовым рынком (FINMA) выпустил нормативное руководство для платежей, совершаемых с помощью блокчейн. Новое руководство распространяется на любые компании, совершающие переводы, включая криптобиржи, кошельки и торговые платформы.
FINMA подчеркивает, что компании не освобождаются от каких-либо существующих нормативных стандартов, и в частности от Закона по борьбе с отмыванием денег (AML). Таким образом, поставщики услуг обязаны проводить проверку KYC, оценку рисков и мониторить транзакции. В случае обнаружения подозрительных транзакций, требуется уведомлять Бюро по борьбе с отмыванием денег.
Регулирующий орган отмечает, что власти будут обрабатывать данные о блокчейн-транзакциях точно так же, как и данные об обычных банковских переводах — то есть без учета применяемых технологий. Причем такая информация должна передаваться не через блокчейн, а через другие каналы связи.
Тем временем FINMA одобрил банковские лицензии для двух поставщиков блокчейн-услуг — компаний Sygnum и Seba.