Содержание
Компания Babylon Labs привлекла $15 млн от a16z crypto. Цель: создать инфраструктуру, позволяющую использовать биткоин в качестве залога без участия хранителей или обернутых токенов. Полученные средства пойдут на разработку Babylon Trustless Bitcoin Vaults. Они известны еще, как BTCVaults. Это позволяют биткоину оставаться в собственном блокчейне, будучи при этом проверяемо заблокированным для использования в финансовых приложениях на блокчейне.
Эти инвестиции знаменуют собой первый случай, когда крупная американская венчурная фирма публично поддержала усилия Babylon по превращению биткоина в продуктивное залоговое обеспечение без изменения его базовой структуры. По словам Babylon, новый капитал направят на:
- непосредственно на масштабирование BTCVaults;
- расширение технических систем, которые их поддерживают.
Благодаря этому финансированию общий объем заявленных инвестиций Babylon с 2023 года достиг $103 млн. Деньги собрали в раунде финансирования серии А на сумму $18 млн и стратегического раунда на сумму $70 млн, возглавляемого Paradigm.
Почему компания a16z инвестировала в Babylon Labs?
Компания a16z crypto заявила, что:
- биткоин все чаще рассматривается как глобальный залоговый актив;
- существующая инфраструктура не в полной мере поддерживает эту роль.
В совместном заявлении партнеры a16z crypto Гай Вуолле и Элизабет Харкави подтвердили, что компания напрямую приобрела собственный токен Babylon, BABY, в рамках инвестиций в размере $15 млн. Они описали работу Babylon как направленную на то, чтобы биткоин мог использоваться в качестве залога для кредитования и других финансовых целей, не теряя при этом своих основных свойств безопасности.
В компании Babylon заявили, что также будут полагаться на a16z в вопросах стратегического руководства. Особенно в отношении создания базовой инфраструктуры, способной соответствовать ожиданиям учреждений.
Какую проблему пытается решить Babylon?
Биткоин широко распространен. Однако редко используется в финансовых операциях на основе блокчейна. По данным Babylon и его соучредителя Дэвида Цзе, в настоящее время менее 1% биткоинов используется в децентрализованных приложениях. В то же время, биткоины на сумму более $1,4 трлн простаивают. Поскольку большинство существующих моделей требуют от пользователей:
- передачи прав собственности;
- конвертации BTC в синтетический актив.
К числу распространенных сегодня подходов относятся:
- Кастодиальное кредитование, при котором пользователи депонируют биткоины у централизованного поставщика.
- Модели «обернутого биткоина», в которых BTC блокируется и перевыпускается как другой токен в другой цепочке блокчейна.
- Оба подхода работают, но они предполагают компромиссы, которые становятся все более значимыми по мере роста их внедрения.
Системы хранения активов требуют от пользователей и учреждений доверия к посреднику. Использование «упакованных» активов часто влечет за собой юридические, налоговые и нормативные вопросы. Поскольку в некоторых юрисдикциях конвертация BTC в другое представление может рассматриваться как отчуждение первоначального актива.
Цель Вавилона – устранить эти компромиссы.